Облагается ли ипотечная квартира налогом на имущество, облагается налогом ипотечная квартира

Содержание
  1. Облагается ли ипотечная квартира налогом на имущество
  2. Облагается ли ипотечная квартира налогом на имущество
  3. Как сэкономить на налоге при продаже квартиры
  4. Налог на квартиру: что ждет собственников
  5. Что представляет налог на недвижимость за рубежом?
  6. Налог на недвижимость: все, что нужно знать с 1 июня
  7. Налоги при покупке недвижимости в Испании
  8. Налог на имущество, который нас задушит
  9. dtpstory.ru
  10. Налоги и ипотека – важные моменты
  11. Налог на ипотечную квартиру
  12. Налогообложение при ипотеке
  13. Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке
  14. Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?
  15. Осталось две недели
  16. Подлежит ли налогообложению недвижимость, если ипотека еще не погашена?
  17. advocatus54.ru
  18. Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке
  19. Налоги и ипотека – важные моменты
  20. Налоговый орган и ипотека: какие выплаты и сборы предусмотрены
  21. Налогообложение при ипотеке
  22. Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?
  23. Налог на ипотечную квартиру
  24. Осталось две недели
  25. Облагается ли налогом квартира в ипотеке
  26. Облагается ли налогом квартира по военной ипотеке
  27. Облагаются ли налогом квартира находящая в ипотеке
  28. Налоги и ипотека – важные моменты
  29. Налог на ипотечную квартиру
  30. Налогообложение при ипотеке
  31. Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке
  32. Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?
  33. Осталось две недели
  34. Подлежит ли налогообложению недвижимость, если ипотека еще не погашена?
  35. Через сколько лет можно продавать квартиру после ее покупки без налогов
  36. Когда можно продать квартиру после покупки, чтобы не платить налог
  37. Как влияет вид собственности на налог при продаже
  38. Размер налога
  39. Кто освобождается от уплаты налога
  40. Нюансы

Облагается ли ипотечная квартира налогом на имущество

Облагается ли ипотечная квартира налогом на имущество

Как сэкономить на налоге при продаже квартиры

Налог на квартиру: что ждет собственников

Налог на имущество физических лиц, в том числе налог на приватизированную или купленную квартиру, является местным налогом . т.е. суммы, поступающие от его уплаты, зачисляются в муниципальный бюджет. Налогоплательщик уплачивает данный налог по месту нахождения объекта недвижимости. Органы местного самоуправления самостоятельно устанавливают ставки налога на объекты недвижимого имущества в пределах, определенных федеральным законом от 09.12.1991 № 2003-1 «О налогах на имущество физических лиц». В настоящее время налог на приватизированную квартиру рассчитывается исходя из стоимости этой квартиры по оценке бюро технической инвентаризации (БТИ) .

Список субъектов можно найти на сайте Федеральной Налоговой Службы. Круг налогооблагаемых объектов недвижимости расширится. Помимо находящихся с собственности жилых домов, квартир, комнат в жилых помещениях, обложению налогом подлежат гаражи и строения на дачных участках, машино- места, оформленные в собственность, (место на парковке) и незавершенное строительство, до настоящего времени необлагаемое налогом, что затронет интересы людей, приобретающих квартиры на этапе строительства, в том числе инвестиционных покупателей. В субъектах РФ, где не перешли на новую систему исчисления налога, расчет налога будет осуществляться с использованием инвентаризационной стоимости, увеличенной на коэффициент — дефлятор.

Подоходный налог при продаже квартиры (комнаты)

Что представляет налог на недвижимость за рубежом?

Налог на недвижимость: все, что нужно знать с 1 июня

метр объекта жилой или нежилой недвижимости. Ставка устанавливается соответствующим органом местной власти, а следовательно, будет отличаться в каждом регионе.

А что же получилось на самом деле? Каким будет налог на роскошь в 2019 году и кого затронет повышение налогов на автомобили и недвижимость? Так ли это касается исключительно нашей элиты? А как это отразится на нас с вами? Попытаемся в этом разобраться. Порядок оплаты транспортного налога гражданами РФ в 2019 году был подробно рассмотрен в материале

«Транспортный налог в 2019 году: Ставка, расчет и оплата налога на автомобиль »

Налоги при покупке недвижимости в Испании

Налог на имущество, который нас задушит

Власти осторожно продвигают новый налог. Это нужно, чтобы люди не испугались и постепенно привыкли жить при налоге на жилье, именуемом официально налогом на имущество физических лиц. В начале 2015 года налог был подправлен. Теперь он должен рассчитываться из кадастровой (приближенной к рыночной) цены имущества. Налог этот касается жилых домов, квартир и комнат, гаражей и машино-мест, различных помещений, используемых для творчества или экономической деятельности.

рублей ( ст. 220 НК РФ). Рассмотрим для начала с какого момента отсчитывается этот срок (3 года) для каждого вида документов собственности. Если это договор купли-продажи, мены, дарения, ренты, если вы получили квартиру после сноса дома или приватизировали квартиру — это момент регистрации договора в регистрационной палате. Если дом — новостройка, то три года отсчитываются со дня получения свидетельства о регистрации права собственности. Если ваша квартира, находится в кооперативном доме, то срок владения недвижимостью считается со дня полной выплаты денежного пая ( а не со дня получения свидетельства о регистрации в регистрационной палате).

dtpstory.ru

Налог на имущество при ипотеке У этой записи пока нет рейтинга Для большинства наших сограждан ипотечные кредиты являются единственным способом улучшить свои жилищные условия. Но при этом не следует забывать, что приобретение жилья, пусть даже в ипотеку автоматически накладывает на гражданина обязанность по уплате налога на имущество. В связи с этим неоднократно возникает вопрос: должен ли человек купивший квартиру по ипотеке платить налог на имущество, если ипотечный кредит еще не погашен и квартиру в принципе еще вполне могут отобрать за невыплаченную вовремя ипотеку. Наше государство и тут всегда готово разъяснить рядовому гражданину порядок его действий в этом случае.

Налоги и ипотека – важные моменты

  • регистрация была осуществлена до 15 числа включительно;
  • снятие с регистрации произошло после 15 числа.

Например, если человек купил квартиру 16 июня, а продал — до 15 июля, то за июнь и июль он не уплачивает налог.

А если квартира была куплена 15 июня, а продана — 16 июля, то налог придется платить за 2 месяца. Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн.

Налог на ипотечную квартиру

  • Облагается ли налогом квартира, находящаяся в залоге у банка
  • О налоговых вычетах на купленное в ипотеку жилье
  • Как рассчитать сумму налогового вычета

В проекции применения налоговой базы к недвижимости, приобретенной в ипотеку, рассматривают 2 направления:

  • начисляется ли налог на имущество, купленное в ипотеку, и находящееся в залоге у банка;
  • как начисляется налоговый вычет на жилье, приобретенное с помощью кредитных средств.

Вопрос первый: облагается ли налогом квартира, находящаяся в залоге у банка Платить придется, без вариантов. Тот факт, что квартира находится в залоге у банка, не спасает заемщика-собственника от уплаты налога.

Налогообложение при ипотеке

За неуплату налога применяются те же санкции, какие бы применялись при налогообложении объекта недвижимости, находящемся в полной собственности гражданина — вне залога. Рассмотрим подробнее, каким образом начисляется и уплачивается налог на жилую недвижимость — как в случае с ипотекой, так и в случае, если по квартире нет обременения.


Когда нужно начинать платить налог? Один из главных вопросов для владельца жилой недвижимости — когда именно у собственника появляется обязанность по уплате налога на имущество. Правила для владельцев недвижимости без обременения и держателей ипотечного кредита, как мы уже установили, здесь одинаковы, и в соответствии с ними налог на имущество начинает исчисляться сразу после государственной регистрации права собственности на жилье.
Дату регистрации права собственности в Росреестре можно посмотреть в выписке из ЕГРН.

Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке

Это может быть связано:

  • С тем, что исчисленная сумма налога — менее 100 рублей.

Как правило, такие случаи связаны с небольшой длительностью владения квартирой — порядка 1-2 месяцев, с малой площадью. Однако, как только по итогам расчетного периода сумма налога становится равной 100 рублям и больше — ФНС пришлет уведомление.
Пришлет оно его и в случае, если с момента начисления налога истекает 3 года — вне зависимости от суммы платежа.

  • С тем, что у ФНС по каким-то причинам нет информации по объекту налогообложения (в то время как человек является его собственником и должен, в принципе, платить налог).

Такие случаи — редки, поскольку информацию о сделках с недвижимостью Росреестр сам направляет в ФНС. Налоговики практически всегда в курсе, когда и за сколько тот или иной человек купил квартиру.

Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?

Оплатить налог на имущество можно одним из следующих способов:

  • непосредственно в банке, согласно квитанции налогового органа;
  • самостоятельно обратившись в налоговую службу;
  • через интернет;
  • через частных специалистов.

Когда приходит уведомление из налоговой службы, то остаётся лишь заплатить указанную в квитанции сумму в ближайшем отделении любого банка. Оплату можно производить как наличными средствами, так и посредством банковского перевода.

На сегодняшний день сделать это можно через платёжный терминал. При обращении в налоговую службу необходимо проконсультироваться с сотрудником службы, который и подсчитает размер налога, и выдаст соответствующие документы на оплату.
Чек об оплате лучше сохранить в любом случае для подтверждения факта оплаты в случае назначения штрафа. Оплата через интернет Онлайн-оплата, по сути, доступна в любом случае.

Осталось две недели

После совершения сделки купли-продажи, официальной регистрации права собственности на жилье, физическое лицо автоматически становится налогоплательщиком. Военные, проходящие службу по контракту или имеющие выслугу в 20 лет после увольнения по уважительной причине обладают правом на получение фискальной льготы. Ее размер равен сумме налога от военного ипотечного кредита. При этом предоставляется она только на один облагаемый налогом объект недвижимости, вне зависимости от того, сколько их имеется в общей сложности. Для ее получения военнослужащему требуется предъявить в налоговую документ, подтверждающий его право на получение льготы (справка из воинской части с указанием ФИО, личного номера, даты рождения и должности). Если своевременного обращения с соответствующим заявлением в фискальный орган не было, сумма налога пересчитывается, но не более, чем за период в 3 года.

Подлежит ли налогообложению недвижимость, если ипотека еще не погашена?

Оно может затеряться в почтовой службе или просто не быть отправлено из-за халатности служащих налогового органа. Подобные обстоятельства не являются основанием для освобождения налогоплательщика от ответственности. К процедуре назначения штрафов сотрудники налоговой службы, увы, халатно не относятся. Квартира в ипотеку имеет особый правовой статус жилья, что связано со специфическими механизмами регулирования правоотношений в сфере ипотечного кредитования. Такая недвижимость имеет следующие особенности:

  1. Она полностью не оплачена покупателем, так что имеет промежуточный статус залогового имущества.
  2. Если пропустить срок оплаты очередного ипотечного взноса, то квартира будет отобрана кредитором в целях погашения задолженности.
  3. Несмотря на статус заложенного имущества, такая недвижимость считается собственностью того, кто купил её в кредит.

Подоходный налог Продавец квартиры обязан уплачивать подоходный налог. Размер подоходного налога составляет в общем случае 13% от стоимости недвижимости за вычетом 1 млн. рублей. То есть при продаже квартиры до 1 млн. руб. включительно налог не уплачивается. Также не подлежат налогообложению суммы любых размеров, полученные от продажи недвижимости, которая находилась в собственности более 3-х лет. Таким образом, собственник недвижимости по прошествии 3-х лет с момента её приобретения (получения по наследству, в дар и т.д.) может свободно продавать недвижимость по любой стоимости, не опасаясь за излишне уплаченные налоги. Налоговый вычет по подоходному налогу Каждый резидент Российской Федерации один раз в жизни имеет право на имущественный налоговый вычет при приобретении недвижимости.
Какие есть льготы по имущественному налогу? Льготы — в виде возможности не платить налог, можно классифицировать на следующие разновидности:

При этом, человек может воспользоваться правом на льготу только по одному объекту недвижимости, облагаемому налогом — даже если оснований для получения преференций несколько. Если говорить о федеральных льготах — общеобязательных на всей территории России, то право на них имеют граждане, относящиеся к категориям, которые поименованы в ст. 407 НК РФ. Среди них — в частности, категории граждан, которым государство традиционно уделяет большое внимание с точки зрения социальной поддержки — например, пенсионеры, люди с инвалидностью. Льготы установлены и для граждан, занимающихся садоводством, ведением частного хозяйства.

advocatus54.ru

Также существует возможность сэкономить определенную сумму, уплачивая подоходный налог. Делается это в том числе по причине покупки жилплощади в ипотеку. Рассчитывается исходя из:

Затраченные финансовые средства не компенсируются следующим категориям граждан:

  • Занимающиеся предпринимательской деятельностью и получающие с нее доход, по причине использования специального режима налогообложения.
  • Пенсионеры, которые уже являются официально безработными.

ВАЖНО. Если же жилая площадь или ее доля приобреталась у родных, нанимателя на работу, благодаря прочим людям, деньги возвращены иным путем благодаря другой сделке, налоговый вычет не возможен.

Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке

Какие есть льготы по имущественному налогу? Льготы — в виде возможности не платить налог, можно классифицировать на следующие разновидности:

  1. федеральные;
  2. муниципальные.

При этом, человек может воспользоваться правом на льготу только по одному объекту недвижимости, облагаемому налогом — даже если оснований для получения преференций несколько. Если говорить о федеральных льготах — общеобязательных на всей территории России, то право на них имеют граждане, относящиеся к категориям, которые поименованы в ст. 407 НК РФ. Среди них — в частности, категории граждан, которым государство традиционно уделяет большое внимание с точки зрения социальной поддержки — например, пенсионеры, люди с инвалидностью.
Льготы установлены и для граждан, занимающихся садоводством, ведением частного хозяйства.

Налоги и ипотека – важные моменты

Налоговый орган и ипотека: какие выплаты и сборы предусмотрены

Льгота не может быть предоставлена по объекту, в отношении которого установлена кадастровая цена более 300 млн. рублей. Для того чтобы воспользоваться льготой, налогоплательщику нужно обратиться в ФНС и предоставить туда документы, подтверждающие право на преференцию по уплате имущественного налога. В определенных случаях такие документы могут быть переданы через Личный кабинет на сайте ФНС — но перед их отправкой следует звонить в территориальное подразделение ФНС и узнавать, можно ли предоставлять электронные версии конкретных документов вместо бумажных.

Если налог исчислен без учета льготы, в то время как человек не успел заявить о ней ФНС перед расчетом, то по факту представления документов платеж может быть пересчитан — но не более чем за 3 года, предшествующих тому, в котором осуществлено обращение к налоговикам по поводу льготы.

Налогообложение при ипотеке

Не стоит относиться к данной обязанности с халатностью, ведь если некоторое время не уплачивать установленный имущественный налог на квартиру, то в последующем будут назначены штрафы, что не представляется желательным. Сумма штрафа составляет порядка 20% от изначального размера налога, а при повторной неуплате размер составит 40%. Штрафы назначаются за то, что налогоплательщик пропустил срок, в течение которого он должен был исполнить свою налоговую обязанность.

По общему правилу срок исполнения такой обязанности составляет месяц с того момента, как было получено уведомления, а также подана декларация. По действующему налоговому законодательству России, все налогоплательщики должны подать декларации в срок до 15 апреля. Вместе с тем наличие уведомления от налоговой службы не является обязательным фактором.

Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?

Для ее получения нужно сделать запрос в региональное представительство ведомства. Размер налога зависит от того, в какой момент времени произошла регистрация (и от того, не был ли объект впоследствии снят с учета в Росреестре, а если и был — имеет значение, когда именно). Общее правило — налог считается за количество полных месяцев владения имуществом.

  • регистрация была осуществлена до 15 числа включительно;
  • снятие с регистрации произошло после 15 числа.

Например, если человек купил квартиру 16 июня, а продал — до 15 июля, то за июнь и июль он не уплачивает налог. А если квартира была куплена 15 июня, а продана — 16 июля, то налог придется платить за 2 месяца. Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн.

Налог на ипотечную квартиру

Неработающие пенсионеры так же не имеют права на вычет. Женщины, находящиеся в декретном отпуске, могут оформить налоговый вычет после выхода на работу. Если жилье было приобретено до декретного отпуска, то можно оформить налоговый вычет на доходы, полученные в период между покупкой жилья и декретом.

Осталось две недели

Кроме того, никто не исключает возможность ошибок техники. Так что во избежание неточностей рекомендуется лично посещать отделение налоговой службы и узнавать всё там. В России действует множество частных фирм, которые оказывают услуги по подсчёту, ведению налоговых дел граждан и юридических лиц.

Их услуги, разумеется, необходимо оплачивать, но они работают профессионально и гарантируют своевременную оплату налога вне зависимости от различных обстоятельств. Так что это ещё один способ обезопасить себя от налоговых санкций. Как избежать налога? К сожалению, юридического механизма избежать налога у рядового гражданина не имеется.
От налога освобождается лишь определённая категория граждан, которая закрепляется налоговым законодательством федерального уровня, а также местными, региональными нормативными актами.

Облагается ли налогом квартира в ипотеке

Нужно ли платить налог на имущество если квартира в ипотеке и каким будет размер этого налога? Такие вопросы волнуют каждого, кто имеет квартиру в кредит. С одной стороны, имущество ещё не полностью принадлежит им, так как кредит не выплачен. С другой, особенный правовой статус квартиры в ипотеку позволяет сделать вывод, что налоги платить за неё надо. Содержание

  1. Налог на имущество
  2. Налоговый статус квартиры в ипотеку
  3. Порядок исполнения налоговой обязанности
  4. Оплата через интернет
  5. Как избежать налога?

Налог на имущество Каждый собственник недвижимого имущества обязан уплачивать налог, который исчисляется в зависимости от стоимости соответствующего имущества. То же правило распространяется и жилые помещения, квартиры и частные дома.

Облагается ли налогом квартира по военной ипотеке

Поэтому если комиссия или суд пересмотрит кадастровую оценку земельного участка, то новая кадастровая стоимость будет учтена при расчете земельного налога за 2016 год, который вам будет предъявлен в 2017 году. Татьяна Ремчук: Есть ли налоговые льготы на жилье в ипотеке? Ирина Давидовская: Нет. Но, если вы работаете и уплачиваете НДФЛ, то имеете право на имущественный налоговый вычет по расходам на приобретение жилья в сумме, не превышающей 2 млн рублей.

Это значит, что 260 тыс. рублей вам будут возвращены. И вычет по процентам по ипотечному кредиту тоже, но на сумму, не превышающую 3 млн рублей. При условии, если вы раньше не получали имущественные налоговые вычеты.

Анна Никитина: Наша квартира разделена на три доли. Один из владельцев не прописан в ней, живет в другой стране.

Оплатить налог на имущество можно одним из следующих способов:

  • непосредственно в банке, согласно квитанции налогового органа;
  • самостоятельно обратившись в налоговую службу;
  • через интернет;
  • через частных специалистов.

Когда приходит уведомление из налоговой службы, то остаётся лишь заплатить указанную в квитанции сумму в ближайшем отделении любого банка. Оплату можно производить как наличными средствами, так и посредством банковского перевода. На сегодняшний день сделать это можно через платёжный терминал.

При обращении в налоговую службу необходимо проконсультироваться с сотрудником службы, который и подсчитает размер налога, и выдаст соответствующие документы на оплату. Чек об оплате лучше сохранить в любом случае для подтверждения факта оплаты в случае назначения штрафа. Оплата через интернет Онлайн-оплата, по сути, доступна в любом случае.
Но что делать, если сотрудники налогового органа халатно отнеслись к своей обязанности? А если оплошность допустили сотрудники почты? Порядок исполнения налоговой обязанности Как правило, размер налога исчисляется исходя из кадастровой стоимости недвижимости. Поэтому, если уведомление из налоговой службы не пришло либо пришло со слишком большим размером налога, то можно обратиться в кадастровую службу и уточнить кадастровую стоимость. Размер налога составляет от 0,1% до 2% в зависимости от региона, вида имущества, статуса собственника и т. д. Точную стоимость налога нужно уточнять в региональных отделениях налоговой службы.

Облагаются ли налогом квартира находящая в ипотеке

Например, многие пытаются оформить вычет на жилье, приобретенное в рамках военной ипотеки или частично оплаченное материнским капиталом. Нужно понять, что налоговый вычет – это возврат государством части выплаченных ранее налогов. Сначала следует разобраться, кто имеет право им воспользоваться. Условием для выплаты вычета является наличие у гражданина дохода, облагаемого налогом 13%. Сюда относится та часть заемщиков, которые имеют официальное место работы и получают «белую зарплату». При наличии «серой зарплаты» налогом облагается только та ее часть, которая указывается в официальных документах. Неработающие граждане также имеют право на налоговый вычет, если они имеют альтернативные источники прибыли, например, выплачивают налог от сдачи в аренду квартиры, от реализации ценных бумаг, продажи иного недвижимого имущества.

Налоги и ипотека – важные моменты

  1. Необходимо зарегистрироваться на онлайн-портале налоговой службы. Для этого необходимо ввести паспортные данные, ИНН (идентификационный номер налогоплательщика).
  2. В личном кабинете на портале должен быть указан текущий размер налоговой обязанности гражданина, если налоговые службы производили соответствующие расчёты.
  3. Если такого нет, то необходимо через портал направить запрос в налоговую службу о предоставлении сведений по налоговым обязательствам гражданина.
  4. Получив ответ на запрос можно идти уплачивать сумму по указанным на портале реквизитам любым удобным способом.

Сайт налоговый службы также предоставляет возможность самостоятельно рассчитать сумму налога.

Налог на ипотечную квартиру

И не известно вообще поставят они на учет или нет и когда… Администратор запретил публиковать записи гостям. Спасибо сказали: Лира-99.

  • Громик
  • Вне сайта
  • Expert Boarder
  • Все будет хорошо…
  • Сообщений: 95
  • Спасибо получено: 3

Квартира в собственности в ипотеке с 2012 года. Тоже не приходил налог-интересовалась в налоговой. Сказали ждите.

В конце 2014 года пришел налог за весь период. Сумму не помню. Но точно меньше тысячи за двушку. документы в налоговую специально не носила.

Все оформляла в 12 году через мфц. Все будет хорошо… Последнее редактирование: 23 Март 2015 16:54 от Громик.
Администратор запретил публиковать записи гостям. Быстрый переходОбщие вопросы ЖКХ.

Налогообложение при ипотеке

  • Емцовжора
  • Вне сайта
  • Заблокирован
  • Сообщений: 103
  • Спасибо получено: 25

Добрый день! Такой вопрос: кто получал по почте (либо как то иначе)квитанцию налога на квартиру.

Платится ли налог на имущество, если квартира в ипотеке

Другое дело, если вы участвуете в долевом строительстве и квартира куплена в доме, который существует только в проекте. Тут действует другое правило: нет дома – нет собственности, а значит нет и налога.
О налоговых вычетах на купленное в ипотеку жилье Специалисты не советуют спешить с оформлением имущественного налогового вычета, которое при существующих сегодня условиях способно вернуть около 10% стоимости квартиры. Дело в том, согласно закону, получить вычет можно один раз в жизни.
Налоговое законодательство постоянно меняется, причем условия улучшаются в пользу покупателей. Если у вас в перспективе – расширение жилплощади или покупка загородного дома, лучше воспользоваться этим правом в следующий раз, на более выгодных условиях. Нельзя не отметить те заблуждения, которые часто высказывают граждане по этому вопросу.

Нужно ли платить имущественный налог за квартиру в ипотеке?

Надо ли сообщать в налоговую об этом? Ирина Давидовская: Обязательно. Все налоговые льготы, которые предоставляются физлицам, носят заявительный характер.

Надо подъехать в налоговую инспекцию, когда вам исполнится 60 лет: либо по месту жительства, либо по месту нахождения объекта, и написать заявление на предоставление льготы. Именно с месяца, когда налогоплательщик стал пенсионером, он перестанет уплачивать налог на имущество.
Если же вдруг налогоплательщик своевременно не воспользовался налоговой льготой, то излишне уплаченный налог можно вернуть. У моих родителей участок в Московской области. Сейчас его оценили почти вдвое больше, чем он действительно стоит. Мы думаем попробовать оспорить эту оценку. Как лучше поступить? Ирина Давидовская: Заплатить налог обязательно нужно.

Осталось две недели

При этом следуют правомочия пользования, владения и в некоторой степени – распоряжения.

  • Так как квартира является собственностью, то налог на имущества с неё уплачивается в общем порядке.
  • По этой причине не стоит ждать, что налоговые органы не станут облагать налогом такое имущество. Порядок обложения налогом общий, так что не оплатившие своевременно лица будут привлечены к ответственности и на них будут наложены штрафы.


Вместе с тем, даже если признавать налоговую обязанность, то не все граждане осведомлены о том, каким образом оплатить налог. Когда приходит уведомление из налогового органа, то всё понятно.


Нужно с уведомлением пойти в ближайший банк и заплатить по счёту.

Подлежит ли налогообложению недвижимость, если ипотека еще не погашена?

Это быстро, удобно и бесплатно! или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: 8 (800) 333-45-16 доб. 149

Сроки уплаты налога Налог подлежит уплате в срок до 1 декабря года, идущего за тем, в котором произошло начисление налога за недвижимость в силу ее нахождения в собственности у налогоплательщика. Количество месяцев и то, за какой именно месяц был начислен налог — значения не имеет. При этом нужно иметь в виду, что уплата налога осуществляется на основании уведомления из ФНС. Оно должно быть направлено владельцу квартиры налоговиками до конца ноября года, идущего за тем, в котором начислялся налог. Стоит обозначить довольно редкий, но встречающийся сценарий на практике — когда ФНС направляет уведомление позднее крайнего срока его отправки или даже крайнего срока уплаты налога.
Но что делать, если сотрудники налогового органа халатно отнеслись к своей обязанности? А если оплошность допустили сотрудники почты? Порядок исполнения налоговой обязанности Как правило, размер налога исчисляется исходя из кадастровой стоимости недвижимости. Поэтому, если уведомление из налоговой службы не пришло либо пришло со слишком большим размером налога, то можно обратиться в кадастровую службу и уточнить кадастровую стоимость. Размер налога составляет от 0,1% до 2% в зависимости от региона, вида имущества, статуса собственника и т. д. Точную стоимость налога нужно уточнять в региональных отделениях налоговой службы.
И второй вопрос: Все то же самое, только касаемо автомобиля (правда авто в списке налогооблажения не указано). Заранее спасибо. Администратор запретил публиковать записи гостям. Налог на ипотечную квартиру 22 Фев 2015 21:34#123648

  • Максим
  • Вне сайта
  • Expert Boarder
  • Сообщений: 147
  • Спасибо получено: 32

Налог должен уплачиваться, если только недвижимость не принадлежит собственнику льготной категории, например, пенсионеру (они налог на имущество пока не уплачивают). Квитанцию получать не обязательно, вероятно она приходит по месту бывшей регистрации, сумма начисленного налог должна отражаться в кабинете налогоплательщика. С 2015 года законодательством вменена обязанность гражданам сообщать в налоговую инспекцию о неучтенных или новых объектах налогообложения. В противном случае возможны штрафные санкции.

Через сколько лет можно продавать квартиру после ее покупки без налогов

Налоговое законодательство рассматривает продажу квартиры неразрывно с получаемым от этой операции доходом. Соответственно, такие сделки (а точнее — полученные средства) облагаются налогом НДФЛ, размер которого на сегодняшний день равен 13%.
Однако имеется условие о давности владения недвижимостью, по наступлению которой сделка освобождается от налогообложения. Но какое время должно пройти для этого? Ответ — ниже!

Когда можно продать квартиру после покупки, чтобы не платить налог

Итак, через какое время можно продать квартиру после покупки? Должны ли пройти долгие годы или хватит срока покороче?

До первого дня 2016 года в законодательстве действовало общее правило для всех, согласно которому продажа без налогообложения могла осуществляться уже после трехлетнего владения недвижимостью, в том числе и квартирой.
Однако начиная с указанной даты этот срок, когда можно продать квартиру без налога, был сохранен лишь для лиц, которые приобретают жилье по определенным основаниям.

Общий срок на сегодняшний день составляет пять лет. Такое решение было принято вследствие бесчисленных спекуляций на рынке недвижимости, в частности связанных с уклонением от налогов.

По-прежнему от налогообложения освобождаются лица, которые получили квартиру по следующим основаниям:

  • в качестве наследства;
  • в качестве дара;
  • путем безвозмездной приватизации (государственную приватизированную квартиру);
  • по соглашению пожизненной ренты (содержания).

Купившие жилье лица или те, кто осуществил платную приватизацию, должны выждать 5 лет после покупки, прежде чем суметь продать недвижимость без обложения налогом.

Если квартира куплена в ипотеку

Ипотечная квартира облагается налогом по общему основанию. Покупка недвижимости в ипотеку по своей юридической природе и с точки зрения налогообложения ничем не отличается от обычной купли-продажи. По этой причине правило пяти лет, чтобы продать квартиру без налога, также распространяется на такое жилье.

Нужно иметь в виду, что налоговое законодательство имеет в виду нахождение недвижимости в собственности. Так, ипотечные квартиры может быть оформлена двояко:

  • с передачей права собственности должнику и наложением обременения на квартиру;
  • с сохранением права собственности за банком.

Момент, с которого у владельцев ипотечного жилья наступает право собственности имеет ключевое значение. Так, если в ипотечном соглашении было предусмотрено, что право собственности переходит после погашения кредита, то давность владения в целях обложения налогом должна исчисляться с соответствующей даты внесения последнего взноса.

Если же соглашением установлено, что право собственности переходит в момент покупки, а на квартиру налагается обременение, то давность исчисляется непосредственно с момента покупки. Однако, если такое условие в соглашении не установлено, что бывает очень редко, то действует общее правила гражданского законодательства, согласно которому право собственности переходит в момент исполнения контрагентом обязанности по оплате полностью.

Если квартира куплена на материнский капитал

Материнский капитал представляет из-себя социальное пособие. По общему правилу налогового законодательства социальные пособия налогом НДФЛ не облагаются. По этой причине многие ошибочно полагают, что сделка по купле-продаже недвижимости на материнский капитал также не облагается налогом.

Однако это неверный вывод. Налогом не облагается лишь сама сумма материнского капитала. Но, если он используется в иных целях, облагаемых налогом, то освобождение не действует. Срок давности владения также составляет пять лет. Так что продать квартиру сразу после покупки на материнский капитал без обложения налогом не получиться.

Как влияет вид собственности на налог при продаже

Вид собственности никак не влияет на обязанность по уплате НДФЛ при продаже квартиры. Также данная обязанность наступает вне зависимости от основания приобретения квартиры. Исключением являются случаи, когда налоговым законодательством определенная категория лиц освобождается от НДФЛ либо прошел срок давности владения.

Как уже было отмечено, срок давности равен 5 лет. Однако это правило имеет следующие оговорки:

  • если квартира была приобретена до 1 января 2016 года, то срок давности составляет 3 года;
  • если же она была приобретена после указанной даты (например, в 2018 или 2019-м году), то такой срок, в течение которого квартира должна находиться в собственности, равен 5 годам;
  • также, на продажу жилья, полученного по безвозмездным сделкам (если приватизировать, принять в дар, наследовать) или согласно договору пожизненной ренты, действует срок давности равный 3 годам.

Таким образом, если квартира находится в собственности продавца более чем указанные сроки (3 либо 5 лет), то обязанность по уплате налога с него снимается. Важно понимать, что не вид собственности определяет обложение НДФЛ, а тип дохода или категория налогоплательщика, которая позволяет ему получить льготу.

Размер налога

Налог на продажу недвижимости, который находился в собственности продавца меньше срока давности, называется НДФЛ и равен 13 % от размера полученного дохода. Важно, что именно полученный доход определяет конкретную сумму платежа, ведь многие ошибочно полагают, что налог исчисляется со всей стоимости продажи.

Размер налога может быть исчислен по следующим правилам:

  • если продажа осуществляется по более высокой цене, чем покупка, то налог исчисляется с указанной разницы;
  • если цена продажи меньше покупной цены, то лицо налог не платит.

Как видно, такие правила дают широкую возможность уклониться от налоговой обязанности. Поэтому многие лица при заключении сделки стараются указать меньшую сумму, чтобы не платить налог. Ведь ранее действовало правило, согласно которому сделки суммой меньше миллиона не облагались налогом.

Начиная с 2016 года действует правило, где обложение налогом привязано к кадастровой стоимости. Так, если сумма сделки меньше миллиона, но также составляет менее 70 % кадастровой стоимости объекта, то налогообложение производится в любом случае. Причем размер налога будет исчисляться с разницы между суммой сделки и кадастровой стоимостью.

Кто освобождается от уплаты налога

Как уже было отмечено, от уплаты НДФЛ при продаже квартиры освобождаются лица, которые владеют ею в течение более чем пяти лет, с учетом ранее отмеченных оговорок. Иные виды освобождения от данного налога законодательство не предусматривает.

Вместе с тем, не предоставляя полного освобождения от НДФЛ данного типа, законодательством закрепляется за каждым продавцом квартиры права на вычет. Так, вычет бывает двух видов:

  • возврат имущественного налога с любого объекта недвижимости, находящегося в праве собственности в размере 1 миллион;
  • возврат налога с учетом осуществленных на продажу квартиры расходов.

Вычет и в том и в другом случае может быть возвращен налогоплательщику либо постепенно, в течение года, либо разом, в конце соответствующего года. Разумеется, каждый из данных типов вычета необходимо удостоверить в налоговой службе. Сделать это можно следующим образом:

  1. При удостоверении права на вычет в размере фиксированного миллиона рублей необходимо представить паспорт гражданина и сделку купли-продажи.
  2. Для удостоверения вычета с фактически осуществленных расходов, необходимо помимо государственного паспорта и сделки подать платежные документы, подтверждающие совершенные расходы.

Стоит отметить, что вычет в виде миллиона рублей предоставляется каждому гражданину раз в жизни до полного исчерпания лимита. А вычет с расходов предоставляется при каждой продаже соответственно сумме осуществленных расходов.

Нюансы

По рассматриваемой ситуации налоговое законодательство устанавливает два вида нарушений, за которые назначается одна и та же законная санкция:

  • неуплата налога;
  • отказ от предоставления сведений в налоговую службу.

Наказываются оба правонарушения одинаково. Так, за просрочку уплаты начисляется 5 % от неуплаченной суммы каждый месяц. Однако сумма общего штрафа не может быть больше 30 % или меньше 1000 рублей. За полную неуплату налога устанавливается штраф в размере 20 % от неуплаченной суммы налога.

В отличии от стандартного варианта уплаты налога на имущество либо НДФЛ, где налоговый орган при наступлении обязанности уплатить налог сами направляют уведомление, в рассматриваемом случае налогоплательщик сам должен подать декларацию с момента заключения сделки.

После этого налоговая служба регистрирует налогооблагаемую базу, устанавливает сумму налога и выдает плательщику квитанцию. Таким образом, если лицо своевременно не исполнит обязанность по подаче декларации или вовсе не заплатит налог, то к нему будут применены финансовые санкции, указанные выше.

В любом случае нужно помнить, что уплата налогов является конституционной обязанностью, которую необходимо исполнять своевременно. Поэтому нужно постоянно отслеживать вновь вводимые налоги и правила налогообложения, чтобы назначенная санкция не стала сюрпризом.

Комментариев нет, будьте первым кто его оставит